投资基金业务交易资料保存时间（投资基金业务资料保存期限）

投资基金业务资料保存期限

一、背景

投资基金是近年来发展迅猛的一种金融投资产品，其规模不断扩大，层出不穷的新型基金产品也在不断涌现。作为开展基金业务的金融机构，充分、完整保存交易资料是做好基金业务的重要前提条件之一。我国《证券投资基金法》对基金管理人及其从业人员做了明确规定：保存有关证券投资基金或其管理的基金资产的全部交易佣金作为业务记录，保存期限为五年，法定代表人和从业人员离职，交易记录由原管理人承接并保存。那么，投资基金业务资料应当如何保存呢？

二、投资基金业务资料保存期限的要求

1. 保存期限

除法律、法规和合同另有规定外，投资基金业务资料的保存期限为五年。保存期间从交易日（T日）结束后五个工作日开始计算，以交割日（T+1）为纪录日期。如过了五年后确定该业务无任何纠纷争议，可以进行销毁，视具体情况而定。因此，基金公司需要对交易记录进行分门别类地高效分发收集、记录、存储、阅读和检索。

2. 要求

在保存期限内，基金管理人和销售机构要按照券商的管理制度要求，按客户名称、销售员、银行帐号等，将客户买卖基金的交易信息铭记在案。在记录的过程中，管理人的工作人员要保证记录的准确性和完整性，第一时间记录买卖基金的程度、时间、价格等，对于极有可能出现争议的交易记录应增加记录的层次和复杂度。

三、投资基金业务资料的保存方式

1. 纸质保存

由于投资基金业务做的多，数据量大，许多操作人员都使用手写业务档案来管理，但这样存在不少的时间、空间、成本、安全方面的缺陷。这时，合理的纸质保存应该采取独立、专门的基金业务档案室，统一做好基金业务的档案保存管理。

2. 电子档案保存

随着信息化程度的提高，投资基金的管理已经变得越来越依赖于计算机系统。基金公司应当进行投资基金业务电子数据化流程建设，并应当在保证数据安全的前提下，采用能够满足日益增长的业务处理需求以及交易数据存储管理的数据库系统，同时完善合规管理，以确保数据的真实性，防止数据泄露问题。

基金业务涉及模式繁多的基金和交易方案，在业务的一个交易流程中，涉及的信息流、资金流等环节很多，产生的数据量也是庞大，因此其业务记录的保存应当非常规范和全面。只有这样，才能为发掘投资机会、挖掘客户需求等提供可靠的数据支持，而有效的数据保存能够为公司带来更高的回报和更为繁荣的发展。